财达证券员工炒股十九载，亏损476万，又被罚25万。

财达证券员工迟伟，自2005年至2024年长期借用他人账户炒股，近19年不仅亏损476万余元，还因违反《证券法》相关规定被天津证监局处以25万元罚款，监管指出，处罚依据是违规行为本身，而非盈亏结果，今年以来已有多名券商人员因类似行为受罚，凸显监管部门对从业人员炒股行为的零容忍态度。

天津证监局公布了一则行政处罚决定书，主角是财达证券的一名从业人员迟伟，调查显示，从2005年8月到2024年2月，这将近19年的时间里，迟伟一直通过控制、使用多个他人的证券账户买卖股票，最终算下来，不仅一分钱没赚到，反而亏了476万多元，天津证监局根据相关规定,对他开出了25万元的罚单。

自己炒股票，亏了钱还要挨罚，很多人觉得不合理，但这次处罚传递的信息很清楚：监管的红线，不看你是赚是亏,只看你有没有踩线。

处罚决定书里的细节更让人咋舌，从2005年到2024年，整整19年，迟伟利用多个账户偷偷炒股，涉及的交易次数和金额都不会少，可惜结果却是“竹篮打水一场空”，亏损金额多达476万余元，正应了那句“赔了夫人又折兵”，监管部门表示，相关劳动合同、询问笔录、账户交易记录等证据都很完整,迟伟自己也一直没提出异议。

据了解，这已经不是迟伟第一次上监管名单了，早在2024年11月，天津证监局就因为他借用他人账户买卖股票，给过他一个警示函，还被记入了证券市场的诚信档案，这一次直接开出25万元罚单，可以说是旧账未消、新账又添。

有人或许会问，为什么亏了钱还要被罚款？专业人士解释，证券从业人员炒股是法律明令禁止的事，根据证券法第四十条，证券公司的从业人员不能直接或者借他人名义持有、买卖股票，第一百八十七条更是明确了相应罚则，违法违规行为就要被罚款,亏不亏钱压根不是监管部门处罚要考虑的因素。

说白了，处罚的核心是“有没有做错事”，而非“有没有赚到钱”，保护市场公平、防止内幕交易和利益输送,才是监管的根本目的。

迟伟绝对不是唯一一个，根据相关数据，今年以来，已经有超过20名券商从业人员因为借用他人账户买卖股票被处罚，就拿年初深圳证监局处理的一起案件来说，一名叫LIN YAN的券商员工，从2015年到2023年，也是借用他人账户炒股，结果亏损了足足1400多万元，最后还被罚了30万元，亏多亏少,处罚一点没含糊。

为了减轻处罚，过去常常有人拿“没有盈利”说事，但监管方面的最新裁决已经表明：这条“亏损理由”行不通，即便你是亏损的，违规的事实并没有变,开出的罚单一分都不会少。

证券从业人员为什么总在这些事情上栽跟头？有业内人士分析，说到底有两方面原因：天天在第一线和钱打交道、研究股票，长期处于“别人在赚钱，自己却干看着”的状态，很容易产生“偷偷试一试”的侥幸心理；以前有段时间用别人账户或亲戚户口操作，确实比较隐蔽,一些违规操作曾存在一定的监管盲区。

但随着监管技术的升级，这种日子已经一去不复返了，如今各地证监局和大数据平台的实时监控能力大幅提高，异常账户、异常交易都会留下记录，别说持续19年，哪怕是再有隐蔽性的操作，也难逃监管的“火眼金睛”。

延迟风波，也把迟伟背后的东家——财达证券推到了聚光灯下。

这家券商成立已有二十多年，2021年在上海主板上市，最近在业界动作不少：去年12月面向社会公开招聘总经理、副总经理等核心高管，1月又官宣了胡恒松出任新一届总经理，胡恒松在债券承销领域经验丰富，他的加盟也对财达证券的投行业务带来很大推动,公司债和企业债业务排名显著提升。

在经营层面，财达证券的表现也可圈可点，最新年报显示，公司营业总收入达27亿元，净利润也超过7亿元，双双实现了增长，从业务拓展的角度来说,财达证券正走在一条良性上升的路上。

和前期的业务突破相比，分支机构员工的行为规范，就显得有点“拖后腿”了，今年4月底，河北证监局刚对财达证券唐山一家营业部出具过警示函，指出存在“对经纪员工管控不到位、异常交易预警漏查漏报”等一系列问题，不到一个月，就又出现了原员工迟伟因长久违规炒股遭罚的旧事，如此密集的风险暴露，给市场传递出一个清晰信号——员工的合规意识如果不能整章建制、内化于心,再亮丽的业绩也可能因为这些非业务风险为之一损。

毕竟，金融行业竞争到最后，拼的就是合规和信任，迟伟事件是又一次沉重教训，也是一个审视内控体系漏洞的关键契机，证券法明晃晃立着，技术监控无死角张着，企图偷偷顶风作案的侥幸心理应及时收敛，否则，亏本金、挨罚款的“组合套餐”,只会一遍遍在从业者的职业生涯里上演。

这场近19年、亏进去476万的漫长炒股实验，最终只是提供了一个反面教材：证券从业人员炒股，输一次或许是命运，输两次可能是技术，但你压根不应该有去“炒”的机会。

（本文信息来源为天津证监局、财达证券公布的公开资料，已与公开信息进行一致性核查，不构成投资建议，数据具有一定时效性，请以官方最新披露为准。）